Couverture Complete

Conformite LCB-FT exhaustive

Vulpes couvre l'ensemble des exigences reglementaires francaises et europeennes : PPE, sanctions, adverse media, pays a risque GAFI.

20
Categories PEP
6
Listes Sanctions
10
Categories Media
3
Niveaux Risque Pays

Personnes Politiquement Exposees (PPE)

Art. R.561-18 du Code Monetaire et Financier - 9 categories GAFI

1

Chefs d'Etat et de gouvernement

  • - Presidents, monarques
  • - Premiers ministres
  • - Chefs de gouvernement
2

Ministres et secretaires d'Etat

  • - Ministres nationaux
  • - Secretaires d'Etat
  • - Ministres delegues
3

Parlementaires nationaux

  • - Deputes
  • - Senateurs
  • - Parlementaires europeens
4

Hauts magistrats

  • - Cours supremes
  • - Cours constitutionnelles
  • - Cours des comptes
5

Ambassadeurs et charges d'affaires

  • - Ambassadeurs
  • - Charges d'affaires
  • - Representants permanents
6

Officiers superieurs des armees

  • - Generaux
  • - Amiraux
  • - Officiers d'etat-major
7

Dirigeants entreprises publiques

  • - Presidents, DG d'entreprises d'Etat
  • - Membres de direction
  • - Administrateurs nommes par l'Etat
8

Dirigeants partis politiques

  • - Presidents de parti
  • - Secretaires generaux
  • - Tresoriers nationaux
9

Dirigeants organisations internationales

  • - ONU, UE, OTAN
  • - FMI, Banque Mondiale
  • - OMC, OMS

Niveaux de PPE couverts

Niveau 1 PPE Direct

La personne elle-meme occupe ou a occupe une fonction PPE

Niveau 2 RCA - Famille

Conjoint(e), enfants, parents, beaux-parents d'une PPE

Niveau 3 PCA - Associes

Associes en affaires, beneficiaires de structures communes

Sources officielles

Wikidata (chefs d'Etat, ministres mondiaux), HATVP France (declarants francais), Every Politician (parlementaires), CIA World Leaders, enrichissement IA.

Listes de Sanctions

6 listes officielles consolidees, mises a jour quotidiennement

USA

OFAC SDN

Etats-Unis

Specially Designated Nationals and Blocked Persons List. Reference mondiale pour les sanctions financieres.

SDN Consolidated
EU

EU Sanctions

Union Europeenne

Consolidated Financial Sanctions List (FSF). Obligatoire pour les entites europeennes.

FSF Gel des avoirs
UN

UN Sanctions

Nations Unies

Consolidated Security Council Sanctions List. Base des regimes de sanctions internationaux.

CSCS Terrorisme
UK

UK Sanctions

Royaume-Uni

HM Treasury Consolidated List. Post-Brexit, liste independante de l'UE.

OFSI HMT
France

DG Tresor

France

Registre national des gels (RNA). Mesures nationales francaises specifiques.

RNA National
Suisse

SECO Suisse

Suisse

Secretariat d'Etat a l'economie. Sanctions et embargos suisses.

SECO Embargo

Criblage Navires

EU Annex XLII

Navires sous interdiction d'acces aux ports europeens (petrole russe)

OFAC Vessels

Navires sanctionnes par les Etats-Unis (shadow fleet, contournement)

Adverse Media

10 categories de risque avec scoring automatique

50

Fraude

Escroquerie, abus de confiance

45

Corruption

Pots-de-vin, favoritisme

50

Blanchiment

AML, capitaux illicites

60

Terrorisme

FT, radicalisation

45

Crime organise

Mafia, trafics

30

Evasion fiscale

Paradis fiscaux, optimisation

35

Cybercrime

Hacking, ransomware

20

Environnement

Pollution, trafic faune

15

Reputationnel

Scandales, controverses

25

Droits humains

Travail force, exploitation

Sources mediatiques

Google News

Actualites Google, flux RSS multilingue

GDELT Project

300 000+ articles/jour, analyse de tonalite, 2 ans d'historique

Scoring automatique

Score de risque 0-100 base sur : nombre d'articles, gravite des categories, recurrence, tonalite negative (GDELT tone < -2). Niveaux : Critique (>70), Eleve (50-70), Moyen (30-50), Faible (<30).

Classification Pays GAFI/FATF

Mise a jour selon les declarations GAFI

Liste Noire

Appel a contre-mesures

Juridictions avec deficiences strategiques majeures. Vigilance renforcee obligatoire.

Coree du Nord DPRK
Iran IRN
Myanmar MMR

Liste Grise

Surveillance renforcee

Juridictions sous surveillance accrue. Plan d'action en cours avec le GAFI.

Emirats Arabes Unis, Cameroun
Croatie, Nigeria, Afrique du Sud
Syrie, Venezuela, Vietnam
+ autres pays selon mises a jour GAFI

Autres juridictions a risque

Vigilance recommandee

Paradis fiscaux, centres offshore, juridictions a faible transparence.

Iles Vierges, Iles Caimans
Panama, Bahamas
Liechtenstein, Monaco
Selon classement Transparency Int'l

Integration TRACFIN/ERMES

Declarations de soupcon natives - Differenciateur vs. solutions americaines

France

Plateforme ERMES

Generation automatique des declarations de soupcon au format ERMES, compatible avec la tele-declaration TRACFIN.

  • Export XML/JSON ERMES
  • Pre-remplissage automatique
  • Historique des declarations
  • Pieces jointes

Avantage Vulpes

Contrairement aux solutions americaines (Dow Jones, Refinitiv, LexisNexis), Vulpes integre nativement les specificites francaises :

  • 1. Format ERMES - Compatible tele-declaration TRACFIN, pas de conversion manuelle
  • 2. PPE francaises - HATVP, elus locaux, prefets non couverts par les bases US
  • 3. Terminologie ACPR - Rapports conformes aux attentes du regulateur francais
  • 4. Support francophone - Equipe experte LCB-FT basee en France

Hebergement Souverain Europeen

Vos donnees clients ne quittent jamais l'Europe. Infrastructure 100% suisse, hors Cloud Act americain.

  • Infomaniak - Datacenter suisse, certifie ISO 27001
  • RGPD natif - Pas de transfert vers les USA
  • Chiffrement - AES-256 au repos, TLS 1.3 en transit
  • Backups - Repliques chiffrees multi-sites
Suisse

Pret a securiser votre conformite ?

Demandez une demonstration personnalisee et decouvrez comment Vulpes peut simplifier vos obligations LCB-FT.

Demander une demo gratuite Voir les tarifs